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嘉联支付:远离非法金融放贷 净化社会金融环境
【2020-10-16 10:59:27】 【来源:】 【字体: 】 【颜色: 绿

摘要:

本网10月16日讯 远离非法金融放贷 净化社会金融环境非法放贷指违反国家规定,未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序的行为。近年来,以“套路贷”、“校园贷”、“高利贷”三贷为主的非法金融活动层出不穷,大案要案高发频发,涉及金额巨大,涉及人数众多,严重侵害包括老年人、大学生在内的社会公众合法权益,严重影响扰乱经济金融市场秩序,严重影响社会和谐稳定。

非法放贷主要有以下几种行为方式

01利用银行账外账户,违反国家规定,以高于中国人民银行同期存款利息吸收存款,并将吸收的存款以高于中国人民银行同期贷款利率的高息贷出。

02在金融骗子糖衣炮弹下陷落,不认真审查资料,放松警惕,不按法定程序发放贷款,导致巨额款项成为呆账、赖账,金融骗子有以假存单作担保的方式骗取贷款、也有虚构购房合同、个人消费等获取虚假按揭贷款。

03与用资人互相串通,采取吸收客户资金不入帐的体外循环手段,将资金借给用资人,并由用资人当即返给出资人高额利息差。

04内部人员与社会不法分子相互串通、勾结作案,挪用银行资金、虚开大额定期存单、办理假质押贷款、违规办理贴现、套取银行信贷资金,谋取高息

05利用职务之便,冒用他人名义违法放贷款于己用且不偿还。

QQ截图20201016103035.jpg

非法放贷的主要表现形式

01年利率(含各种变相利息及费用)超过36%的民间借贷活动。

02具有无场景依托、无指定用途、无客户群体限定等特征的“现金贷”活动。

03采取虚假宣传、降低贷款门槛、隐瞒实际资费标准等不合规手段诱导学生过度消费或面向在校学生非法发放贷款的“校园贷”活动。

04以民间借贷为幌子,通过“虚增债务”“伪造证据”“恶意制造违约”“收取高额费用”等方式非法侵占财物的“套路贷”诈骗活动。

05利用非法集资资金发放民间贷款的。

06以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的。

07利用黑恶势力开展或协助开展放贷业务的。

08套取金融机构信贷资金,再高利转贷的。

09其他非法放贷行为。

为提高公众风险防范意识和自我保护能力,以及识别非法放贷活动的能力,嘉联支付提醒广大市民群众:一是要选择银行或其他正规金融机构借款;二是注意保护个人信息,增强防范意识,防止自己的身份证号码等重要信息被不法者利用;三是对“无审核、无抵押、迅速放款”的贷款广告保持警惕;四是要树立证据意识,在签订借款合同时,要留存借据、转账记录等资料;五是一旦发现自身可能卷入非法放贷活动,要及时向有关部门反映,运用法律武器切实维护自身合法权益不受侵害。


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